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中信银行储户15分钟内600万不翼而飞 原因不明

时间:2017-07-15 19:36来源:未知 作者:admin 点击:
中信银行广州分行相关负责人向南都记者表示, 物联网解决方案 ,在电话沟通期间,银行卡内还剩20多万元尚未被转走, uicc卡 ,银行客服建议郑先生马上冻结账户,并向警方报警。但是郑先生并未采纳冻结账户的建议,最终账户资金被分批划扣后仅剩690元。 该负
 

中信银行广州分行相关负责人向南都记者表示,物联网解决方案,在电话沟通期间,银行卡内还剩20多万元尚未被转走,uicc卡,银行客服建议郑先生马上冻结账户,并向警方报警。但是郑先生并未采纳冻结账户的建议,最终账户资金被分批划扣后仅剩690元。

该负责人进一步表示,多次沟通期间,银行工作人员曾10次建议其办理挂失、报案,但郑先生均未采纳。直到事发两周后,郑先生才前往该行广州分行营业部进行查询。在银行建议下,郑先生于11月30日正式向警方报案。

截至目前,郑先生也没有冻结自己的银行账户。对此,郑先生向南都记者回应称,cinterion模块,当时没有迅速冻结账户是因为账户上所剩钱已不多,“觉得肯定是银行搞错了,只要把情况给银行讲明,不是我消费的,这600万元肯定是能找银行拿回来的”。

对于为何两周后才报警,郑先生回应称刚好家里亲人出事,自己回去处理了,在亲人面前,也就顾不上钱了。

银行称支付运营体系安全合规

为了追查郑先生被转走的近600万元的去向,银行成立了专项小组调查。经初步查明,资金最终去向为上海意铁实业有限公司,中信银行已协调相关机构对资金进行了紧急处理。

银行在核查过程中发现,郑先生的近600万元资金是以代扣的形式被扣划的,银行表示,是属于正常的代扣业务。

“与代扣水电费的性质类似,但是也有所区别,代扣的前提是需要客户授权并签署授权协议”,银行相关负责人表示,但是客户的说法和业务本身又存在矛盾,因为没有客户授权,上海意铁是不能发起代扣指令的。

郑先生称,没有签署过相关的授权协议,授权给这家公司代扣款,也不认识扣款的公司以及相关的负责人。郑先生通过第三方支付获悉,资金进入上海意铁后,又被转到了成都民生银行一账户内。

据国家企业信用信息公示系统显示,上海意铁实业有限公司主要的经营范围是机电设备、计算机软件、五金交电、投资咨询等业务。其控股股东为上海沪京投资控股集团有限公司,企业信息安全方案,主营范围投资管理、投资咨询、实业投资、资产管理、食用农产品等。

针对整个业务流程,无论是开卡还是资金的扣划,中信银行表示,开户流程没有任何问题,在本次划扣资金过程中,该行作为发卡行,定制银行卡外观,主要接受相关金融机构指令进行操作,业务流程符合各项制度要求,支付运营体系安全合规,可充分保障客户资金安全。

“如果经警方最后调查的结果显示,客户的资金是属于被恶意盗刷,客户的资金安全也是有保障的。”银行相关负责人表示。

据悉,对此次交易过程中存在的异常行为,广州市公安局经济犯罪侦查支队已立案并介入调查。


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